株式会社りそな銀行とのベンチャーデットファンド「RFC Venture Debt Fund 1号投資事業有限責任組合」の設立について

株式会社りそな銀行（代表取締役社長 岩永 省一）と当社は、シードからミドルステージの国内スタートアップ企業向け融資拡大を目的に、ベンチャーデットファンド「RFC Venture Debt Fund 1 号投資事業有限責任組合」を本日、共同で設立しました。

目的・背景
日本企業の99.7%を占める中小企業は、日本経済を支える重要な存在ですが、経営者の高齢化などを背景に減少傾向にあります。このような中、スタートアップ企業は日本の未来を担う成長のドライバーとして期待されています。このような環境を踏まえ、2023年10月によりベンチャーデットの取り扱いを開したりそな銀行と革新的なAI与信モデルやLLMを活用したデータ分析の知見を有するFivotのノウハウを活用して、スタートアップ企業支援を強化するとともに、国内ベンチャー市場の活性化を後押しします。

➢大量のデータとAI技術の活用により審査スピードを向上させ、スタートアップ企業の資金調達ニーズにお応えします
創業期の企業は事業の実証・スケール化を進める段階のため、事業の実態把握が困難であるとともに赤字が先行し財務体質が弱いことから、成長資金を調達しにくいという課題があります。本ファンドは最先端テクノロジーとAI技術を活用したオルタナティブデータ※の収集・分析と、それによる事業性評価により、迅速かつ柔軟にスタートアップ企業へ融資を実行します。
※主に金融領域で伝統的に使われてきた決算書ベースの財務情報や経済統計ではなく、会計データ、銀行入出金データ、決済データ、Web上の情報ソースなど新たに活用可能となった代替的なデータ群の総称。

➢AI技術の活用による仕訳帳や決済データの収集・分析を通じて、融資業務を効率化します
創業期の企業は、人的リソースの不足により審査に必要なデータの整理や事業計画の作成に課題を抱えています。FivotのAI技術の活用により、仕訳帳や銀行の入出金データの整理・分析を自動化することで、お客さまとファンド双方の融資審査プロセスを省力化し、業務効率化を実現します。さらに、このシステムをりそな銀行の一般企業の融資審査プロセスにも導入し、従来の審査手法とAI技術の活用み合わせたハイブリッドな審査システムの構築を目指します。

【スキーム図】

【ファンドの概要】